财富风险指北周报:先锋系P2P平台网信普惠爆雷;乐视体育被吊销营业执照;30家立案网贷平台最新进展

财富风险指北周报:先锋系P2P平台网信普惠爆雷;乐视体育被吊销营业执照;30家立案网贷平台最新进展

  文/如是金融研究院新中产财富风险研究中心

  投资者请添加微信号:aibohobo进群,欢迎咨询、爆料

  本期财富风险周报统计了2019年7月第1周“爆雷”机构和产品,其中包括爆雷机构7家,爆雷产品3只以及10项旧“雷”的最新进展。爆雷机构中有1家P2P平台,5家上市公司,1家第三方财富管理公司。“爆雷”产品主要是2只信托产品以及1种数字货币。

财富风险指北周报:先锋系P2P平台网信普惠爆雷;乐视体育被吊销营业执照;30家立案网贷平台最新进展

  新增“爆雷”

  (一) P2P平台1. 网信普惠(P2P平台):宣布良性退出,待付余额59亿

  机构情况:网信普惠是网信集团旗下的P2P平台,属先锋系中的一员。7月4日被爆出原网信集团法定代表人、CEO盛佳在内部群里宣布,网信普惠良性退出,同时网信集团也发布平台逾期公告,不过在公告中仅说明为小规模逾期。紧接着,5日就重新发公告宣布逾期原因是由于大额企业标的逾期和部分借款人逃废债。

  网信普惠有消费贷、供应链、个体经营贷、企业经营贷四大板块,目前只有供应链还有可投标的。目前59亿待还,涉及15万投资者。如果算上关联平台工场微金、掌众财富,待兑付金额超过80亿元。

  而先锋系持有除公募基金、信托外的所有金融牌照。旗下机构包括海口联合农商行、众惠相互保险、新加坡人寿、网信证券、宜投基金、先锋支付、网信(黑龙江)金融资产交易中心、中新(黑龙江)互联网小额贷款等公司。同时控股三家上市公司:中新控股(08207)、弘达金融控股(01822)、亚联发展(002316)。

  风险指北:

  1) 爆雷原因:平台标的有很多大额的企业经营贷,风险非常高。目前网信普惠的公告正是由于这部分问题才出现的逾期。网信普惠的风控水平不足,基本上成立几个月的公司就可以在平台上发标。这背后要么是风控水平有问题,要么就是涉嫌自融,为集团内部其他公司提供输血,尤其是资金存管银行海口联合农商行也属于先锋系旗下银行之一。

  先锋系自身问题重重。早在今年3月份,财新就曾披露先锋系面临的困局。包括网信证券因委外资金债券违约被冻结资产;自2018年12月底以来,先锋集团针对内部员工的一款理财产品逾期,这一产品的年化利率高达14%-20%;一款名为“恒久财富恒信八号私募投资基金”的私募逾期等等。

  在此之前,同为先锋系旗下的网信证券就曾因存在重大风险隐患被证监局开具罚单并进行专项检查,并且2018年巨亏30亿。而网信集团一直所宣称的纳斯达克上市,其实是在纳斯达克粉板挂牌,相当于中国的新三板、四板挂牌,而非A股上市,这种粉板挂牌然后回到国内以美股上市公司身份进行宣传的手法一直都是国内很多不满足上市条件的公司的常用手段,主要就是利用国内投资者对国外上市体系不了解进行信息套利。实际上这家上市公司主体Hunter Maritime Acquisition Corp.正是由于不满足纳斯达克条件退到粉板的,所以转板纳斯达克更是类似于拖延时间的宣传手段。

  2) 追偿可能:目前退出方案还没有公布,7月8日将举行投资者招待会通报具体退出方案。不过鉴于先锋系自身问题重重,最终方案不容乐观。如果网信集团能够最终承担所有债务,具体可以参考海航旗下的P2P平台,等待集团资产处理后兑付。如果债务仅止于网信普惠,那么投资者极有可能陷入时间漫长的等待中,投资回款比例会比较小。

  (二) 上市公司

  2. 新城控股:董事长涉嫌猥亵女童,股债双杀

  机构情况:新城控股可以说是房地产行业的黑马,从2014年到2018年短短四年,净利润由18亿增长到122亿,在行业中排名第六。不过也曾一度陷入财务数据不实的风波中,2018年度业绩报告被上交所询问,有过度粉饰的嫌疑。7月3日董事长王振华因涉嫌猥亵女童被刑拘,股票债券双双大跌,其独子王晓松当夜紧急接任董事长。

  风险指北:

  1) 爆雷原因:无法预防的黑天鹅事件。

  2) 影响分析:因大股东个人因素导致的上市公司损失,投资者追偿案例目前还没有。一般都是由于证监会对上市公司行政处罚后才可起诉维权,所以目前来看投资者通过起诉上市公司追回损失的可能性比较小。

  王振华直接或间接持有新城控股超50%的股权、新城发展控股71.23%的股权和新城发展控股71.23%的股权,是绝对的大股东和实控人。此次事件影响非常恶劣,加之其大力宣传的“七色光”慈善计划针对群体亦是儿童,公司形象大打折扣。港股新城悦、新城发展控股跌幅均在40%左右,A股则已经连续两日跌停。

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